キャリアプランの見つけ方｜自分に合った働き方を見つけるためのステップと実践例
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銀行でのキャリアプラン：成長できるキャリアパスと成功のポイント
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Contents
はじめに
「銀行で働く上で、どのようなキャリアプランを考えればいいのか？」
「銀行の仕事は安定していると言われるけど、どのようにキャリアアップできるのか？」
銀行業界は、個人向け・法人向けの金融サービス、投資、リスク管理、システム開発など、多岐にわたる業務を持つ職種です。近年はデジタル化が進み、FinTech（金融×テクノロジー）やDX（デジタルトランスフォーメーション）の分野でも新しいキャリアの可能性が広がっています。
本記事では、銀行でのキャリアプランの考え方、具体的なキャリアパス、成長するためのポイントについて詳しく解説します。
銀行のキャリアパスとは？
銀行のキャリアパスは、営業（リテール・法人）、企画・管理、金融専門職（投資・融資・リスク管理）など、多様な職種に分かれます。
1. 銀行での代表的なキャリアパス
| キャリアパス | 概要 |
|---|---|
| リテール営業（個人向け） | 個人顧客に対して、住宅ローン、投資信託、保険などを提案 |
| 法人営業（企業向け） | 法人顧客に対し、融資・資金調達・事業支援を行う |
| 投資銀行業務（M&A・証券化） | M&Aのアドバイザリー、企業の資金調達をサポート |
| 市場部門（トレーディング・資産運用） | 為替・債券・株式の運用、リスク管理 |
| リスク管理・コンプライアンス | 金融リスク・信用リスクの管理、法令遵守業務 |
| 経営企画・DX推進 | 銀行の経営戦略やデジタル化を推進 |
| IT・システム部門 | 銀行システムの構築、FinTech活用、データ分析 |
このように、営業職から専門職、マネジメントまで、多彩なキャリアの選択肢があるのが銀行業界の特徴です。
銀行でのキャリアプランの考え方
キャリアプランを考える際には、短期・中期・長期の目標を設定することが重要です。
2. 短期・中期・長期の目標設定
| 期間 | 目標 |
|---|---|
| 短期（1～3年） | ・銀行業務の基礎を習得（融資、為替、資産運用など）・営業力や金融商品の知識を深める |
| 中期（3～7年） | ・リーダー職や専門職（法人営業、リスク管理、資産運用など）を経験・資格取得やMBA取得を検討 |
| 長期（7～15年） | ・管理職（支店長、部門長）や経営企画に関わる・金融専門職（投資銀行、アナリスト、海外勤務）を目指す |
例えば、法人営業からキャリアアップする場合
✅ 短期：「法人営業の基本を学び、企業の資金調達や融資をサポート」
✅ 中期：「M&Aや企業再生業務に関わり、より高度な金融サービスを提供」
✅ 長期：「部門マネージャーや投資銀行部門でのキャリアアップ」
リスク管理やコンプライアンスの専門職を目指す場合
✅ 短期：「信用リスクや市場リスクの分析スキルを学ぶ」
✅ 中期：「リスク管理部門で金融リスクやコンプライアンス業務を担当」
✅ 長期：「チーフリスクオフィサー（CRO）や経営戦略部門に進む」
このように、キャリアの方向性を明確にすることで、次のステップが分かりやすくなります。
3. スキルアップのための具体的な行動を決める
キャリアプランを実現するためには、専門スキルの習得や資格取得が重要です。
✅ 資格取得（キャリアアップに有利な金融系資格）
- 銀行業務検定（融資・財務・リスク管理など）
- 証券アナリスト（CMA）（資産運用・市場分析）
- 中小企業診断士（法人営業・コンサルティングに活用）
- 公認会計士・税理士（財務・経営企画向け）
- フィナンシャル・プランナー（FP）（個人向け営業で有利）
- MBA（経営学修士）（経営戦略・マネジメントに活かせる）
✅ デジタルスキルの向上（金融業界のDX対応）
- データ分析スキル（Python・SQL）
- FinTech・ブロックチェーン・AI活用の知識
- 銀行システムやセキュリティ関連の知識（AWS・クラウド技術）
✅ 異動・転職を活用したキャリアの広げ方
- リテール営業から法人営業、投資銀行へステップアップ
- 銀行のIT部門やDX推進部門へ異動し、デジタル分野の知識を習得
- 海外支店やグローバル案件を経験し、国際金融キャリアを築く
このように、金融知識に加え、デジタルスキルや経営スキルを強化することで、キャリアアップの幅が広がります。
銀行でのキャリアプランの例文
📌 例文①（営業職の場合）
「短期的には、個人・法人向けの金融商品や融資業務を学び、お客様の資産形成や資金調達をサポートすることを目標としています。
中期的には、法人営業において企業の成長支援やM&Aアドバイザリーなど、高度な金融サービスに携わりたいと考えています。
長期的には、支店長や経営企画部門で銀行の成長戦略に関わり、金融業界全体の発展に貢献するキャリアを築いていきたいです。」
📌 例文②（リスク管理・金融専門職の場合）
「短期的には、金融リスクやコンプライアンス業務を学び、信用リスク・市場リスク管理の基礎を固めることを目標としています。
中期的には、リスク分析や規制対応の専門性を深め、銀行の経営戦略にも関与できる役割を担いたいです。
長期的には、チーフリスクオフィサー（CRO）や経営戦略部門に携わり、銀行の持続的成長を支えるポジションを目指します。」
まとめ
✅ 短期・中期・長期の目標を設定し、キャリアの方向性を明確にする
✅ 資格取得やデジタルスキルを習得し、市場価値を高める
✅ 異動・転職を活用しながら、キャリアアップの選択肢を広げる
銀行でのキャリアは、金融知識だけでなく、デジタル・マネジメント・グローバルな視点を持つことで、より多くの成長の機会が生まれます。
計画的にスキルを磨きながら、自分に合ったキャリアを築いていきましょう！
ABOUT ME
人材会社で15年間、転職・中途採用市場における営業職・企画職・調査職の仕事を経験。
社団法人人材サービス産業協議会「転職賃金相場」研究会の元メンバー
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